Connect with us

Други регулации

ЕК поиска Малта да затегне мерките срещу прането на пари

Published

on

Malta
Малта

Разследване установи, че местният регулатор не извършва правилен надзор над финансовите институции.

По искане на Комисията Европейският банков орган (ЕБО) извърши разследване, чието заключение бе, Звеното за анализ за финансово разузнаване (FIAU) на Малта е в нарушение на правото на Съюза, и излезе с препоръка на 11 юли 2018 г.

Според ЕБО Малта не е извършила правилен надзор над финансовите институции и не е гарантирала, че те спазват правилата за борба с изпирането на пари.

След препоръките на ЕБО и като отчете мерките, приети все пак от Малта за справяне с установените пропуски, вчера ЕК поиска от малтийския надзорен орган за борба с изпирането на пари (Звеното за анализ за финансово разузнаване) да предприеме допълнителни мерки, за да изпълни изцяло своите задължения по Четвъртата директива за борбата с изпирането на пари.

Това трябва да стане като осигури ефективен надзор върху финансовите институции на територията на страната, включително чрез ефективен режим за налагане на санкции.

Заместник-председателят на Комисията Валдис Домбровскис, който отговаря за финансовата стабилност, финансовите услуги и съюза на капиталовите пазари, заяви: „Трябва да се уверим, че рисковете, свързани с изпирането на пари и финансирането на тероризма във финансовия сектор, се оценяват адекватно и се премахват от нашите надзорни органи. Европейският банков орган допринася за хармонизираното прилагане на правилата за надзор във връзка с борбата с изпирането на пари“.

Комисарят по въпросите на правосъдието Вера Йоурова добави: „Правилата за борба с изпирането на пари в Европа са най-строгите в света. Въпреки това те трябва се прилагат в съответствие с едни и същи високи стандарти в целия ЕС, за да се избегнат слаби връзки по веригата. Малта, както и останалите държави, трябва да осигурят всички необходими ресурси на съответните органи и да въведат изцяло съответното законодателство. Комисията ще използва всички свои правомощия, включително производствата за установяване на нарушение, за да отстрани всички пропуски в борбата с изпирането на пари“.

По-конкретно Европейската комисия призовава малтийското Звено за анализ за финансово разузнаване да предприеме мерки, като:

  • подобряване на методологията на звеното за оценка на рисковете;
  • подобряване на стратегията за мониторинг и надзор, свързан с риска от изпиране на пари от определени институции;
  • гарантиране, че звеното е в състояние да реагира в подходящ срок при откриване на слабост;
  • гарантиране, че процедурите за вземане на решения са добре обосновани и документирани;
  • приемане на систематични и подробни процедури за съхранение на данните при инспекции извън обекти.

ЕК използва за пръв път своите правомощия, за да поиска от ЕБО да разследва евентуални нарушения на правото на Съюза от орган в държава членка.

Оттогава Комисията е поискала от Европейския банков орган да извърши разследване и на компетентните органи в Дания, Латвия и Естония, където неотдавнашни случаи породиха загриженост относно ефективното прилагане на правилата за борба с изпирането на пари.

FIAU на Малта разполага с десет работни дни от получаването на становището, за да информира ЕК и ЕБО за мерките, които възнамерява да вземе, за да изпълни задълженията си.

Други регулации

Приоритети на Еврогрупата стават бюджетния инструмент и схемата за гарантиране на депозитите

Published

on

Mario Centeno
Марио Сентено, председател на Еврогрупата. Снимка: Съвета на ЕС.

Това стана ясно на първата среща на финансовите министри за тази година.

Вчера в Брюксел бе първата за новата 2019 г. среща на Еврогрупата в пълен формат.

Ето накратко, някои от по-важните решения, от речта на Марио Сентено, председател на Еврогрупата след срещата:

1. Стартира поканата за кандидати за предстоящото освобождаващо се място в Изпълнителния съвет на ЕЦБ, за да се осигури плавно наследяване на Питър Прает, чийто мандат приключва на 31 май. Това е първата от трите позиции в Борда на ЕЦБ, които ще бъдат заменени тази година.

2. Разгледахме резултатите от обсъжданията на бюджета с Италия през декември. В края на миналата година Еврогрупата насърчи този диалог като начин за подобряване на италианския бюджет в контекста на Пакта за стабилност и растеж. Сега е важно Италия да изпълни тези ангажименти.

3. Обсъдихме международната роля на еврото въз основа на инициативата на Комисията. На срещата на върха на еврозоната лидерите ни помолиха да продължим да работим по този въпрос.

4. Лидерите одобриха доклада на Еврогрупата за реформата в еврозоната и ни помолиха да продължим да работим по европейската схема за гарантиране на депозитите, бюджетния инструмент за преструктуриране и конкурентоспособност, промените в Договора за ЕМС и ликвидността.

За да постигнем резултати до юни, разгледахме по-специално двете най-големи задачи, които имаме в този семестър: бюджетния инструмент и европейската схема за гарантиране на депозитите, EDIS:

По отношение на бюджета – пълното му име е „бюджетен инструмент за сближаване и конкурентоспособност“. Той е за държавите-членки от еврозоната и за държавите от ERM II на доброволна основа.

Инструментът ще бъде част от бюджета на ЕС. Той ще бъде съгласуван с други политики на ЕС и ще подлежи на критерии и стратегически насоки от държавите-членки от еврозоната. Размерът му ще бъде определен в контекста на Многогодишната финансова рамка.

Що се отнася до европейската схема за гарантиране на депозитите, EDIS, ще доведем дискусията до по-политическо равнище, като създадем работна група на високо равнище.

Тя ще бъде на нивото на нашите депутати, а не на техническо равнище, както досега. Групата ще бъде и по-фокусирана и с по-малко академична дискусия.
Освен това схемата за гарантиране на депозитите взаимодейства с много други политики и части от банковия съюз, което трябва да се вземат предвид. На групата бе предоставен широк мандат, за да постигне това. Те ще ни предоставят междинен доклад още през април. До юни ще докладваме на лидерите.

5. И накрая, бяхме уведомени от Комисията относно подготовката на Брекзит и прилагането на мерките, както на равнище ЕС-27, така и на национално равнище.

За нас е важно да сме готови за всички възможни сценарии. Това включва и Брекзит без сделка, който, и аз трябва да подчертая това, всички ние искаме да избегнем.

 

Клаус Реглинг, управляващ директор на Европейския механизъм за стабилност (ЕМС), от своя страна заяви:

Ясно е, че инвеститорите гледат на международната роля на еврото, те разглеждат тези теми и задават въпроси и според тях е много ясно какво е необходимо да се промени, за да се направи еврото по-важно в международната финансова и парична система.

Всичко това бе в темите, които обсъждаме: завършване на банковия съюз, постигане на напредък в Съюза на капиталовите пазари, тъй като пазарите и инвеститорите гледат по-специално към финансовата страна на пазара и виждат нашия финансов пазар и еврозоната днес фрагментирани. Ние нямаме интегриран пазар, така че трябва да продължим да работим и ще го направим. Той е в дневния ред, който имаме.

 

 

Continue Reading

Други регулации

ЕЦБ дава краен срок на банките в еврозоната да покрият лошите си кредити

Published

on

Euro

Това твърди италианският вестник Il Sole 24 Ore в публиакция от днес.

Всяка банка в еврозоната ще има “краен срок”, от който ще зависи здравния ѝ статус и състоянието на необслужваните кредити Non-performing loan (NPL) в портфейла ѝ.

Европейската централна банка е призовала всички банки в еврозоната да увеличат резервите си, за да погасят напълно размера на обезценените си кредити в предварително дефиниран многогодишен период до около 2026 г.

Това съобщи днес италианският вестник Il Sole 24 Ore, позовавайки се на различни свои източници.

Индикация за това е, че ЕЦБ е включила „процеса по надзорен преглед и оценка“, или накратко ПНПО (Supervisory Review and Evaluation Process, SREP) в писмото, което е изптатила на италианските банки през декември.

Надзорните органи редовно подлагат на оценка и измерване рисковете за всяка банка. Тази дейност се нарича ПНПО. В нея се обединяват всички надзорни констатации за дадена година и се определят изискванията, които банките трябва да изпълнят.

ПНПО показва състоянието на банката по отношение на капиталовите изисквания и справянето с рисковете. В решението по ПНПО, което надзорният орган изпраща на банката в края на процеса, се определят ключови цели за преодоляване на установените проблеми. След това банката трябва да „коригира“ тези проблеми в определен срок.

За искането на, ситуирания във Франкфурт, центален регулатор за лошите кредити се разбра в петък, след случая с банка Monte dei Paschi di Siena.

ЕЦБ ѝ е наредила да увеличи резервите си, за да покрие обезценените си кредити до 2026 г., в съответствие с правилата, изискващи банките от еврозоната да правят пълни отписвания в рамките на седем години за нови кредити, които се окажат необслужвани след април 2018 година.

Ако е вярно, че надзорът на ЕЦБ е отправил покана за постепенно намаляване на обезценените кредити към всичките 119 европейски банки, това ще засегне осезателно целия сектор.

Според 24 Ore, това ще има силно негативно влияние за италианската кредитна система, която има най-значителната тежест от необслужвани  кредити в европейски мащаб.

През ноември 2018 г. те са били на стойност 37,5 млрд. евро.

 

 

 

 

Continue Reading

Други регулации

ЕК и банковите надзорни органи се споразумяха за общи мерки срещу прането на пари

Published

on

Vĕra Jourová
Вера Йоурова, комисар по въпросите на правосъдието, потребителите и равнопоставеността между половете. Снимка: ЕК.

Те ще подсилят общия европейски надзор.

Днес Европейската централна банка, националните финансови регулатори, които контролират финансовите институции да спазват задълженията на ЕС за борба срещу прането на пари, заедно с Европейската комисия и европейските надзорни органи постигнаха споразумение относно новия механизъм за общо сътрудничество.

То изяснява действията, които трябва да се предприемат, когато се открие слаба връзка в системата и как точно ще се обменя информация, така мерките срещу прането на пари да се осъществяват по ефективен и навременен начин.

Валдис Домбровскис,ЕК вицепрезидента, отговарящ за финансовата стабилност, финансовите услуги и Съюза на капиталовите пазари, заяви: „Днес Европа достига до друг важен етап в изпълнението на нашия дневен ред за подобряване на надзора на изпирането на пари. Банковите регулатори и тези на мерките за пране на пари, трябва да работя ръка за ръка, за да не шанс за изпиране на пари в Европа.

Вера Йоурова, комисар по въпросите на правосъдието, потребителите и равнопоставеността между половете, добави: „ЕС има строги правила срещу изпирането на пари, които след това се прилагат от националните органи за борба с изпирането на пари. Парите и престъпниците не познават граници, така че е необходимо властите и европейските надзорни органи да реагират координирано. Това споразумение е ясен сигнал за подобрено сътрудничество.

Днешното споразумение съдържа подробни правила за това какъв вид информация следва да се обменя, при какви условия и какви гаранции за поверителност и защита на данните ще се прилагат за защита на финансовите данни на гражданите и фирмите.

Споразумението е и резултат, който бе приоритет в плана за действие, приет в Съвета ЕКОФИН от 4 декември 2018 г., и е изискване на Петата директива за борба с изпирането на пари, която трябва да бъде напълно функционираща в целия ЕС от януари 2020 г.

Continue Reading

Други регулации

Политиката за борба с финансовите измами в ЕС трябва да се реформира

Published

on

В сегашната система за разследването съществуват слабости според доклад на одиторите от ЕСП.

Одиторите на ЕС изготвиха оценка дали Европейската комисия (ЕК) управлява добре риска от измами, засягащи бюджета на ЕС.

Разгледано беше и дали стратегическата рамка за управление на риска е ефективна, както и дали административните разследвания на Службата за борба с измамите (OLAF) водят до съдебно преследване и възстановяване на средства.

Одиторите на Европейската сметна палата (ЕСП) констатираха, че Комисията не разполага с изчерпателна и удобна за съпоставяне информация за равнището на разкритите измами при разходването на средства от ЕС.

Нещо повече, до момента тя не е изготвила оценка на неразкритите измами, нито подробен анализ на факторите, подтикващи към извършване на дейности, свързани с измами.

Тази липса на информация води до понижаване на практическата стойност и ефективността на плановете на Комисията за защита на финансовите интереси на ЕС от измами, заявяват одиторите.

70 % от гражданите на ЕС смятат, че измамите, засягащи бюджета на ЕС, се случват доста често, дори това да не отговаря на действителните факти. За съжаление провежданите досега дейности за борба с измамите все още не са достатъчни“, заяви Юхан Партс, член на ЕСП.

„Време е за сериозни действия. Комисията следва да разработи ефективна система за предотвратяване, разкриване и възпрепятстване на измамниците. Реформирането на OLAF ще покаже дали намеренията на Комисията да се бори с измамите действително са сериозни.“ – допълва той.

В заключение одиторите заявяват, че настоящата система, при която след административно разследване на OLAF за предполагаема измама се образува наказателно разследване на национално ниво, отнема много време и при нея шансът за последващо съдебно преследване е по-малък.

Одиторите считат, че създаването на Европейска прокуратура (EPPO) е стъпка в правилната посока, но предупреждават, че в настоящия регламент за нея има недостатъци. Един от главните проблеми е в това, че те ще зависят почти напълно от националните органи. Регламентът не въвежда механизъм, който да позволява на Европейската прокуратура да изисква от държавите членки да отделят ресурси за активната работа, необходима за разследването на измами при разходването на средства от ЕС.

За да бъдат постигнати по-добри резултати при борбата с измамите, засягащи финансовите интереси на ЕС, ЕСП препоръчва на Европейската комисия следното:

  • да въведе надеждна система за докладване и измерване на измамите, която да предоставя информация за мащабите, естеството и първопричините за тях;
  • да осигури изрично включване на управлението на риска от измами и тяхното предотвратяване в отговорностите на един от членовете на Комисията и да приеме обновена стратегия за борба с измамите, основана на подробен анализ на рисковете от тях;
  • да засили дейностите си и механизмите за предотвратяване на измамите; и
  • да преразгледа ролята и отговорностите на OLAF в контекста на създаването на Европейска прокуратура и да предложи на OLAF да се възлагат стратегически и надзорни функции при действията на ЕС за борба с измамите.

 

Специалният доклад № 1/2019 на ЕСП, „Борба с измамите при разходването на средства от ЕС — необходими са действия“, на български можете да намерите тук.

Continue Reading

Други регулации

ЕК с доклад за Директивата за алтернативните инвестиционни фондове (AIFMD)

Published

on

EU flags

Днес Европейската комисия публикува доклада си за въздействието на правилата за управителите на фондове за алтернативни инвестиции, които играят важна роля за целта на Съюза на капиталовите пазари да увеличи възможностите за вложителите в ЕС.

Мениджърите на алтернативни инвестиционни фондове, като например капиталовите и облигационните фондове, фондовете за дялово участие, фондовете за собственост, хедж фондовете и инфраструктурните фондове, са отговорни за управлението на голям обем инвестиции в ЕС и за значителни обеми от търговия на пазарите за финансови инструменти.

Те допринасят за изграждането на Съюза на капиталовите пазари чрез насочване на спестявания към компании и проекти, които допринасят за растежа и заетостта.

Днешният доклад потвърждава, че настоящите правила (Директивата на мениджърите на фондове за алтернативни инвестиции, AIFMD) са допринесли значително за създаването на единен пазар за алтернативни инвестиционни фондове, като са създали хармонизирана регулаторна и надзорна рамка.

По-голямата част от разпоредбите на AIFMD са оценени като постигнали своите цели, но докладът също така идентифицира области, които изискват по-нататъшен анализ, като разминаващи се тълкувания на правилата от националните компетентни органи и припокриване на изискванията за докладване и други правила за оповестяване в ЕС.

Докладът, изготвен от външен изпълнител, представлява първата стъпка в процеса на преразглеждане на AIFMD.

Комисията ще продължи прегледа на директивата и следващата година ще докладва на Европейския парламент и на Съвета, както се изисква от нея.

 

Пълният доклад можете да намерите тук.

Continue Reading

Банки

Китай намали съотношенията на задължителните резерви за банките си

Published

on

People's Bank of China

Мярката се прави с цел да компенсира спада в икономиката.

В сряда Китайската народна банка предприе действия, за да намали стандартите за кредитна оценка на финансовите институции.

Мярката ще позволи на повече от тях да депозират по-малко средства в централната банка като задължителни резерви, според изявление на уебсайта на Банката, публикувано днес.

Това ще помогне на преференциално насочените съотношения на задължителните резерви (reserve requirement ratio),  да покрият повече финансови институции, като ги насърчават да обслужват повече малки и микро фирми“, се казва в доклада.

Новата мярка е структурен инструмент, чиято цел е да насърчава търговските банки да финансират малки и микро компании, които обикновено са с високо търсене на кредити.

Този ход, който влезе в сила незабавно, може да освободи повече от 700 милиарда юана (101,86 милиарда долара), които да допълнят недостига на базови пари от 4 трилиона юана преди китайската Нова година на 5 февруари, според оценката на някои брокери.

Ускоряването на емитирането на облигации на местните правителства, което вече е в процес на подготовка, също ще изисква ликвидна добавка за търговските банки, като най-голям притежател на облигациите, каза Минг Минг, икономист от CITIC Securities.

Китайският законодател прие в събота решение да ускори емитирането на облигации на местните власти преди одобряването на годишния фискален бюджет.

Държавният съвет може да преотстъпи на местните власти облигации за 1,39 трилиона юана, преди новите квоти да бъдат обявени през март.

Необходими са допълнителни операции по паричната политика през януари, включително ново съотношение на задължителните резерви и някои новаторски инструменти, каза още Минг.

През 2018 г. централната банка съкрати съотношението на задължителните резерви цели четири пъти, с което съотношенията за големите банки намаляха с 2.5 процентни пункта до 13-14.5%.

RRR все още е един от най-важните и ефективни инструменти за управление на ликвидността и ключов канал в процеса на създаване на пари, особено с обръщането на динамиката на валутните резерви“, заяви Жу Хайбин, главен икономист и ръководител на китайската стратегия за дялово участие в JPMorgan пред China Daily.

По-строгите условия на кредитиране, които биха могли да бъдат резултат от спад на финансирането в сянка на банките, трябва да бъдат предотвратени, особено когато икономическият растеж отслабва, каза още Жу. “Можем обаче да видим, че ръстът на банковите кредити е стабилен през последните месеци и финансирането на облигациите се подобрява“.

Регулирането от страна на страната на банковите дейности в сянка, което се интензифицира от средата на 2016 г., доведе до непредвидени последици от това, че банките бяха по-склонни да отпускат кредити на държавните, а не по-рисковите микро и малки предприятия.

През първите три тримесечия на миналата година общите нови кредити за микро и малки предприятия възлизат на 1,48 трилиона юана, което представлява само 22,4% от общия ръст на корпоративните кредити.

През първата половина на 2018 г. този дял леко се е увеличил от 20.9% – най-ниското ниво откакто данните за първи път станаха достъпни през 2012 г., според Китайската народна банка.

Тази “по-гъвкава” парична политика ще се координира с “по-активна” фискална политика тази година, за да се противодейства на натиска за намаляване на икономическия растеж, каза Джордж Ксу, анализатор в международната рейтингова агенция Moody’s.

Очакваме общият ръст на кредитите да се стабилизира, като по-силното кредитиране на банките ще поддържа растежа на БВП на фона на несигурността във външната среда“, каза в заключение Ксу.

Continue Reading
Advertisement

Най-четени