Свържете се с нас

Други регулации

ЕК усилва сътрудничеството между данъчните и митническите органи в ЕС

Публикувана

на

calculator

За целта в новия Бюджет на ЕС се заделят допълнителни средства.  

Днес Европейската комисия оповести поредната си идея за модернизиране на следващия дългосрочен бюджет на ЕС за периода 2021-2027 г. с мерки за по-добро и по-ефикасно данъчно и митническо сътрудничество между държавите членки.

Трайното финансиране на тези програми ще помогне на ЕС да се защитават гражданите от навлизането на опасни стоки през външните граници на Европейския съюз и да се гарантира, че държавите членки са подготвени за борбата с избягването на данъци и отклонението от данъчно облагане.

За целта ЕК предлага отпускането на 950 милиона евро за програма “Митници” и 270 милиона евро за програма „Фискалис“ на ЕС, които представляват 0,07 % и съответно  0,02 % от следващия общ бюджет на ЕС.

Пиер Московиси, комисар по икономическите и финансовите въпроси, данъчното облагане и митническия съюз, отбеляза: “Защитата на митническата територия на Европейския съюз и прилагането на общите правила на ЕС в областта на данъчното облагане изискват засилено сътрудничество между съответните национални органи.

Нашите нови програми „Митници „и „Фискалис“ ще спомогнат за това. Срещу минимални разходи те осигуряват истинска европейска добавена стойност, като предлагат невиждани досега предимства за данъчните и митническите органи на държавите членки при съвместната им работа..“

Новата програма “Митници” ще спомогне за въвеждането на съвременен Митнически съюз, който си поставя задача да защитава интересите на предприятията и гражданите, като:

  • Увеличи обмена на информация и данни между националните митнически администрации с оглед на по-доброто разкриване на потока от опасни и фалшифицирани стоки;
  • Продължи да улеснява нарастването на равнищата на търговията: митническите органи на ЕС са обработили 331 милиона декларации през миналата година;
  • Подпомага митническите органи при защитата на финансовите и икономическите интереси на Съюза, като: правилното събиране на мита и ДДС за внос и акцизи;
  • Изготвя по-добри стратегии за управление на риска с цел ЕС да отвръща по-добре на заплахите за сигурността и транснационалната престъпност.

 

Новата програма “Фискалис” ще подпомага сътрудничеството между данъчните администрации за борбата срещу данъчните измами, избягването на данъци и отклонението от данъчно облагане, като:

  • Въведе по-добри и по-свързани информационни системи, които иначе всяка държава членка би трябвало да развие сама;
  • Обменя добри практики и обучения, които повишават ефективността; Това включва и помощ за предотвратяване на ненужната административна тежест за гражданите и предприятията;
  • Инициира съвместни действия по управление на риска и одити – от 2014 г. насам между държавите членки бяха организирани 1 000 такива;
  • Насърчава конкурентоспособността на Съюза, стимулира иновациите и улеснява прилагането на нови икономически модели.

Програма „Митници“ на ЕС вече увеличи способността на митническите органи да поддържат безопасни границите.

Митническият съюз на ЕС се готви да отпразнува своята 50-та годишнина през 2018 г. и днешното предложение би гарантирало постоянно подобряване на Единния пазар.

Новата програма „Фискалис“ също е доказа ползата си при оказване на помощ на данъчните администрации.

Предложението за нея идва в момент, когато обществените настроения срещу избягването на данъчно облагане са много силни, а правителствата в ЕС трябва да компенсират повече от 50 милиарда евро годишно, несъбрани поради измами с ДДС.

Една усъвършенствана програма ще спомогне за разрешаването на този проблем.

Банки

Deutsche Bank със специален надзор срещу прането на пари

Публикувана

на

Deutsche bank

За първи път BaFin използва подобна мярка за германска банка.

Днес германският орган за финансов надзор BaFin, оповести на сайта си, че е наредил на 21 септември на Deutsche Bank да предприеме специални мерки срещу прането на пари и финансирането на тероризма.

За целта регулаторът ще използва специален свой представител в банката. Това се случва за първи път в Германия, разказва в-к Spiegel.

Представителят ще контролира изпълнението на зададените мерки.

За пръв път BaFin поръчва подобна надзорна мярка за банка в областта на предотвратяването на изпирането на пари„, се казва в изявление на регулатора, след което следва заповедта към банката да предприеме подходящите вътрешни предпазни мерки и да спазва общите изисквания за надлежна проверка.

Говорител на Deutsche Bank, заяви: „Ние твърдим, че процесите на идентифициране на нашите клиенти отговарят на регулаторните изисквания по всякакъв начин. Съгласни сме с BaFin, че трябва да подобрим по-нататък тези процеси в корпоративната и инвестиционна банка„.

Банката ще работи като финансов надзорник с одиторската фирма KPMG, които ще бъдат специални представители, за да може тя да „отговори на регулаторните изисквания възможно най-бързо и в рамките на сроковете„, каза още говорителят.

Само преди няколко дни финансовата институция обяви, че е намерила заместник на предишния си най-висш служител в отдела срещу прането на пари.

Сега тя ще назначи на този пост Стефан Вилкен, който преди това е работил 24 години като мениджър на риска за най-голямата германска парична къща.

Предшественикът на Вилкен, Филип Волот отива в разтърсената от скандал за пране на пари датска Danske Bank, където ще е член на борда ѝ.

Според Spiegel на Стефан Вилкен му предстои много работа. Въпреки известния напредък, проверките за пране на пари в Deutsche Bank далеч не работят, така като самата банка би искала това.

Например, все още има проблеми с идентифицирането на клиентите – важна предпоставка за откриване на случаи на пране ма пари и ефективното им проследяване след това, допълва в заключение вестникът.

Прочети още

Банки

Bank of England иска британските банки и затрахователи да не ползват LIBOR

Публикувана

на

Bank of England
Bank of England нощен изглед. Снимка: BoE.

Централната банка и финансовите регулатори предлагат преход към алтернативни лихвени проценти.

Днес британските регулатори Financial Conduct Authority (FCA) – Орган за финансово поведение и Prudential Regulation Authority (PRA) – Орган за регулиране на пруденциалния надзор, които са под шапката на Bank of England са изпратили писмо до изпълнителните директори на големите банки и застрахователи, контролирани в Обединеното кралство.

Това бе съобщено в прес публикация на сайта на Bank of England.

Регулаторите мениджърите на тези компанни да започнат подготовка и да предприемат действия за преход от Libor към алтернативни лихвени проценти.

Libor е лондонския междубанков лихвен процент. Подобно на евро индекса Euribor, той е среден лихвен процент, който се изчислява след като заявителите – група големи банки отчетат на администратор прогнозните си разходи за заеми една от друга през различни периоди.

Целта на писмата е регулаторите да се уверят, че висшите мениджъри и бордове на фирмите разбират рисковете, свързани с този преход, и че ще предприемат подходящи действия сега, така че компаниите им да могат да преминат към алтернативни лихвени проценти преди края на 2021 г.

Причината за този преход е, че както FCA, така и FPC още през 2017 г. заявиха, че става все по-очевидно, че липсата на активни основни пазари и недостигът на срочни необезпечени депозитни операции, пораждат сериозни въпроси за бъдещата устойчивост на индекса Libor.

Писмото до британските банки можете да видите тук.

Писмото до британските застрахователи можете да видите тук.

Прочети още

Други регулации

КФН заличи „Лев Инс брокер“ от регистъра на застрахователните брокери

Публикувана

на

КФН

Комисията за финансов надзор заличи „Лев Инс брокер“ ЕООД от регистъра на застрахователните брокери. Това става ясно от публикуваните решения на регулатора, взети по време на заседанието от 17-ти септември.

Санкцията е наложена, тъй като застрахователният брокер не е изпълнил задължението си да представя в КФН годишни справки и отчети в срок до 31-ви януари.

Регулаторът е съставял актове за нарушението на два пъти, но документите са били връщани, тъй като представителите на компанията не са откривани на официалните им адреси.

По документи дружеството се представя от Венцислав Велев и Меир Овадия.

Посочено е и друго нарушение – в КФН не е представена валидно сключена задължителна застраховка „Професионална отговорност“ на застрахователния брокер. В мотивите пише, че от данните в електронния регистър е видно, че последната „Професионална отговорност“ сключена със „ЗК ЛЕВ ИНС” АД е със срок до 08.09.2007 г.

С цялото решение можете да се запознаете тук.

То може да бъде обжалвано в 14-дневен срок.

 

Прочети още

Други регулации

Одобрен е проект за изменение на Валутния закон

Публикувана

на

Министерски съвет

Правителството одобри проекта на Закон за изменение на Валутния закон. С промените се предлага Министерството на икономиката да поеме регистрационния режим и контрола за лицата, които осъществяват дейност по добиване, преработване и сделки с благородни метали и скъпоценни камъни и изделия с и от тях по занятие.

Прехвърлянето на регулаторните функции към Министерството на икономиката – администрация с функционална компетентност в областта на разработването и осъществяването на политиката за повишаване конкурентоспособността на националната икономика и отделните стопански субекти, която провежда и координира и държавната политика за защита на потребителите – ще допринесе за адекватното регулиране на икономическите отношения в сектора, както и до привеждане на регулациите за защита на потребителите в съответствие със съвременните тенденции в търговията с благородни метали и скъпоценни камъни.

Поради излизането на България от списъка на органите на Европейския съюз за целите на Схемата за сертифициране в рамките на Кимбърлийския процес за международна търговия с необработени диаманти, е предвидена промяна във Валутния закон с цел отпадане на разпоредбите, отнасящи се до издаване на потвърждение за внос и сертификати за износ по тази Схема.

Прочети още

Други регулации

Достъпът до справките в НОИ с ЕГН и ПИК беше временно спрян

Публикувана

на

В Националния осигурителен институт постъпиха сигнали на граждани и медии, че на интернет страницата на института може да се осъществи невалидиран достъп за справки по ЕГН и ПИК на Националната агенция по приходите (НАП). В резултат на това вчера започна интензивна проверка на случая и до пълното изясняване на обстоятелствата достъпът до тези справки беше блокиран.

Днес бе съобщено, че справките по ЕГН и персонален идентификационен код (ПИК) на Националната агенция за приходите (НАП) на интернет страницата на Националния осигурителен институт (НОИ) отново са достъпни за потребителите.

След направените проверки от експертите на института са взети съответните мерки за гарантиране на безпроблемната работа на електронните услуги. Повишено е и нивото на сигурност.

Прочети още

Други регулации

ЕК предложи по-силен надзор срещу прането на пари

Публикувана

на

EU commission building

Целта е по-стабилен банков и финансов сектор.

Европейската комисия предложи днес засилване на надзора над финансовите институции на ЕС, за да могат те да се справят по-добре със заплахите от прането на пари и финансирането на тероризма.

То се налага, заради няколко скорошни случая – при които банки от общността бяха хванати да участват в пране на пари, което породи опасения, че стрикните правила срещу тази дейност не винаги се наблюдават и прилагат ефективно в целия ЕС.

Това не само създава рискове за почтеността и репутацията на европейския финансов сектор, но може да има отражение и върху финансовата стабилност за конкретни банки.

Като част от по-широките усилия за завършване на Банковия съюз и на Съюза на капиталовите пазари, ЕК предложи да се измени Регламента за създаване на Европейски банков орган (ЕБО).

Заместник-председателят на Комисията Валдис Домбровскис, отговарящ за финансовата стабилност, финансовите услуги и Съюза на капиталовите пазари, заяви: „Европейският банков съюз трябва да бъде изграден по най-високите стандарти за почтеност. Надзорът върху прането на пари твърде често се проваля в ЕС. Днес ние даваме възможност на Европейския банков орган да гарантира, че различните надзорни органи си сътрудничат и обменят информация и че правилата за борба с изпирането на пари се прилагат ефективно в държавите от ЕС“.

Комисарят по въпросите на правосъдието, Вера Юрова, заяви: „Европа има най-силните правила срещу изпирането на пари в света, но последните случаи в банковия сектор показаха, че те не винаги се наблюдават и прилагат със същите високи стандарти навсякъде. Във време, когато парите могат да се движат през граници само с един клик на мишката, трябва да осигурим проактивен и бърз надзор„.

Измененият регламент ще:

  • гарантира, че нарушенията на правилата за борба с изпирането на пари са последователно разследвани: ЕБО ще може да иска от националните надзорни органи срещу изпирането на пари да разследват потенциални съществени нарушения и да иска от тях целенасочени санкции;
  • засили съществуващите правомощия на ЕБО, така че в крайна сметка, ако националните органи не предприемат действия, той ще може да отправя решения директно към отделни оператори на финансовия сектор;
  • повиши качеството на надзора чрез общи стандарти, периодични прегледи на националните надзорни органи и оценки на риска;
  • насърчава обмена на информация между националните надзорни органи;
  • улеснява сътрудничеството с държави извън ЕС по трансгранични случаи;
  • създаде нов постоянен комитет, който обединява националните надзорни органи за борба с прането на пари.

Комисията също така представи стратегия за подобряване на обмена на информация и сътрудничеството между надзорните органи и органите за борба с прането на пари.

Тя ги приканва, особено ЕБО, да приемат ръководства за подпомагане на надзорни органи при интегрирането на аспектите, свързани с прането на пари и за сближаване на надзорните практики.

ЕК приканва и Европейската централна банка да сключи с органите за борба с изпирането на пари меморандум за разбирателство относно обмена на информация до 10 януари 2019 г., както се изисква от петата директива за борба с изпирането на пари.

Днешното предложение ще бъде обсъдено от Европейския парламент и Съвета.

Прочети още
Реклама

Най-четени