Connect with us

Банки

Три банки от UniCredit Group глобени с $1.3 млрд. в САЩ

Published

on

Сумите са компесанции по споразумения с Министерството на финансите за явни нарушения на много програми за санкции.

Вчера Министерството на финансите на САЩ (US Department of the Treasury) официално публикува на сайта си три отделни споразумения на обща стойност 611 млн. долара на Агенцията за контрол на активите в чужбина (Office of Foreign Assets Control – OFAC) със следните банки от UniCredit Group: UniCredit Bank AG Германия, UniCredit Bank AG Австрия и UniCredit SpA Италия.

Те са в резултат на разследвания на Агенцията за очевидни нарушения на редица програми за санкции на САЩ, включително тези, свързани с разпространението на оръжия за масово унищожение.

OFAC определя и въвежда различен вид санкции срещу държави и режими, които Вашингтон възприема като заплаха за националната сигурност, външната политика и икономика на Щатите.

По-конкретно, между януари 2007 г. и декември 2011 г. UniCredit Bank Германия е обработила над 2 000 плащания на обща стойност над 500 милиона долара чрез финансови институции в Съединените щати при очевидно нарушение на множество програми за санкции на страната.

През този период UniCredit е управлявала сметки в щатски долари от името на Иран и няколко дружества, притежавани или свързани по друг начин с нея, като е прикривала интереса или участието им в трансакции, изпратени до или чрез посредници в САЩ.

Отделно UniCredit Bank Германия ще преведе на OFAC 105,8 млн. долара за уреждане на застраховката за професионална отговорност във връзка с явните ѝ нарушения.

В продължение на много години до 2012 г. и трите UniCredit банки са обработили плащания към или през Съединените щати по начин, който не разкрива основните санкционирани лица или финансови институции.

Тези сделки представляват явни нарушения на програми за едновременни санкции, насочени към разпространители на оръжия за масово унищожение, глобален тероризъм и следните държави: Бирма, Куба, Иран, Либия, Судан и Сирия.

Банките на UniCredit Group са пренасочили трансакции през Съединените щати по непрозрачен начин, защото иначе тези плащания биха били блокирани или отхвърлени, ако тяхната истинска същност е била ясна, в нарушение на множество програми за санкции”, заяви Сигал Манделкер, заместник-секретар в OFAC за тероризма и финансовото разузнаване.

Тези банки вече се съгласиха да въведат и поддържат ангажименти за засилване на спазването на санкциите. Съединените щати продължават да усъвършенстват своите програми за санкции. Включвайки ангажименти за спазване на споразуменията в работата на OFAC е ключова част от нашата по-широка стратегия, за да гарантираме, че частният сектор прилага силни и ефективни програми за спазване, които защитават финансовата система на САЩ от злоупотреби.” – продължава той.

Съгласно споразуменията, всяка от трите банки нарушители е длъжна да прилага и поддържа ангажименти за спазване на изискванията, предназначени да сведат до минимум риска от повторение на поведението им, довело до тези очевидни нарушения.

В хода на тези разследвания OFAC е работила в тясно сътрудничество и с други американски правителствени агенции като Министерството на правосъдието на САЩ, окръжния прокурор на окръг Ню Йорк, управителния съвет на Федералния резерв и Министерството на финансовите услуги на щата Ню Йорк.

Ще продължим да разследваме институции, които използват финансовата система на САЩ по начин, който подкопава програмите ѝ за санкции.“ – каза директорът на OFAC Андреа Гаки.

Обявените суми, които трите банки ще платят, по постигнатото споразумение са еквивалентни на обема на сумите, които банките са обработили в нарушение на санкциите, изчислени от федералните служители на САЩ.

 

Тук можете да намерите пълните текстове на сключените споразумения, за всяка от трите банки: UniCredit Bank Германия; UniCredit Bank Австрия; и UniCredit Bank Италия.

 

 

 

Банки

Райфайзенбанк стартира програма за сътрудничество с докторанти

Published

on

Райфайзенбанк (България) стартира програма за сътрудничество с докторанти (т.нар. Industry Funded PhD), в рамките на която предлага работа върху реални бизнес казуси и трудов договор в допълнение към държавната докторантска стипендия. Първият докторант, който ще се възползва от възможността, е Глория Христова от Стопанския факултет към СУ „Св. Климент Охридски“.

Тя ще разработва своята дисертация на тема „Количествен анализ и извличане на знания от текст“, докато работи в банката върху реални казуси в сферата на анализа на големи бази данни. Глория ще съчетава теоретични знания с практически опит, възползвайки се от достъпа до ресурсите на банката, както и от менторска подкрепа от експерти от различни отдели.

„Университетската среда може да бъде генератор на добри идеи за бизнеса, а от своя страна ние можем да предложим на студентите и докторантите работа върху реални бизнес предизвикателства. Новата ни програма е поредната партньорска инициатива на банката, наред с Think Tank, Elevator Lab, Bootcamp и Innovation Garden, с които търсим решения в сферата на иновациите“, казва Даниел Алексиев, началник Отдел „Дигитално банкиране и иновации“ в Райфайзенбанк.

Industry Funded PhD програмата е второто подобно сътрудничество между Райфайзенбанк и Стопанския факултет на Софийския университет след инициативата Think Tank 1.0 Big Data Challenge. През зимния семестър студентите от специалност „Моделиране на големи данни в бизнеса и финансите“ работиха върху практически казус в сферата на анализа на база данни, свързан с кредитните карти, а най-добрите решения студентите представиха пред Управителния съвет на банката през февруари тази година.

Continue Reading

Банки

ЕК глоби Barclays, RBS, Citigroup, JPMorgan и MUFG Bank с 1,07 млрд. евро за участие в картел

Published

on

European Commission Building Berlaymont

Петте банки са обменяли чувствителна информация за търговията с 11 валути.

Вчера в две отделни решения за уреждане на задължения Европейската комисия (ЕК) наложи глоби на пет банки за участие в два картела за търговия на валутния пазар с 11 валути – еврото, британската лира, японската йена, швейцарския франк, щатския, канадския, новозеландския и австралийския долари и датската, шведската и норвежката крона.

Първото решение (т. нар. картел Forex – Three Way Banana Split) налага глоба в размер на 811 197 000 евро на Barclays, Royal Bank of Scotland (RBS), Citigroup и JPMorgan.

Второто решение (т.нар. картел Forex-Essex Express) налага глоба в размер на 257 682 000 евро на Barclays, RBS и MUFG Bank (бившата Bank of Tokyo-Mitsubishi).

UBS е адресат на двете решения, но не е глобена, тъй като е разкрила съществуването на картелите пред Комисията.

Комисар Маргрете Вестагер, отговарящ за политиката в областта на конкуренцията, заяви: „Компаниите и хората зависят от това банките да обменят пари, за да извършват сделки в чужди държави. Дейностите на спот сделките с валута са едни от най-големите пазари в света, които струват милиарди евро всеки ден. Днес ние наложихме глоби на Barclays, Royal Bank of Scotland, Citigroup, JPMorgan и MUFG Bank и тези картелни решения изпращат ясно послание, че Комисията няма да толерира тайно поведение в който и да е сектор на финансовите пазари. Поведението на тези банки подкопава целостта на сектора за сметка на европейската икономика и потребители“.

Обмяната на валута, или Forex e търговията с валути. Когато компаниите обменят големи суми от определена валута срещу друга, те обикновено го правят чрез Forex търговец. Основните клиенти на форекс трейдърите са мениджъри на активи, пенсионни фондове, хедж фондове, големи компании и други банки.

Транзакциите на Forex спот поръчки са предназначени да бъдат изпълнени същия ден по съответния обменен курс. Най-ликвидните и търгувани валути в света (пет от които се използват и в Европейското икономическо пространство) са именно еврото, британската лира, японската йена, швейцарския франк, американския, канадския, новозеландския и австралийския долари, както и датската, шведската и норвежката корони.

Разследването на Комисията разкри, че някои отделни търговци, които отговарят за спот търговията с тези валути от името на съответните банки, са разменяли чувствителна информация и планове за търговия си с тях и понякога са координирали своите търговски стратегии чрез различни онлайн професионални чат стаи.

Обменът на информация им е позволявал да вземат информирани пазарни решения, относно това дали да продават или купуват валутите, които са имали в портфейлите си и кога. Това също им е позволявало да се координират, така че да не си пречат взаимно по време на обмена на тези валути.

Двете решения на ЕК дават право на всяко частно лице или компания, засегнати от антиконкурентно поведение на петте банки, да сезират съдилищата на държавите-членки и да търсят обезщетение.

Практиката на Европейския Съд и Регламент № 1/2003 на Съвета на ЕС потвърждават, че в дела пред националните съдилища, всяко решение на ЕК представлява задължително доказателство, че деянието е извършено и е незаконно.

Въпреки че ЕК наложи глоби на засегнатите участници в картела, обезщетенията могат да бъдат присъдени, без да бъдат намалени за сметка на глобите.

Директивата за антитръстовите щети, която държавите-членки трябваше да приложат до 27 декември 2016 г., улеснява жертвите на антиконкурентни практики да получават обезщетения.

 

Continue Reading

Банки

Goldman Sachs придобива United Capital

Published

on

Goldman Sachs

Това ще разшири бизнеса за управление на богатството на банката.

Вчера Goldman Sachs Group официално обяви, че придобива на United Capital Financial Partners, Inc. за 750 млн. dолара в брой.

United Capital е регистриран инвестиционен консултант, управляващ 25 млрд долара, с над 220 финансови консултанти, обслужващи 22 000 клиенти в над 90 офиса в САЩ. Компанията управлява и FinLife CX – цифрова платформа, която помага на независимите консултанти да развиват бизнеса си и да създават по-силни връзки с клиентите си.

Ние имаме водещ франчайз за управление на благосъстоянието, воден от нашата прекрасна компания за управление на частното богатство – Ayco, които ще служат като крайъгълен камък на нашия бизнес, докато изпълняваме дългосрочната си стратегия – да предложим на клиентите си решения в целия спектър на управление на богатствата”, каза Дейвид. М. Соломон, председател и главен изпълнителен директор на Goldman Sachs.

United Capital ще помогне за ускоряване на тази стратегия, като разшири обхвата ни, като позволи на повече клиенти да имат достъп до интелектуалния капитал и инвестиционните възможности на Goldman Sachs” – допълни той.

Ayco предоставя финансови консултации и услуги за управление на инвестициите на корпоративни ръководители и служители. Тя обслужва над 400 компании, включително около 60 от Fortune 100.

United Capital ще подобри способността на Goldman Sachs да покрие широк кръг клиенти в нарастващата корпоративна клиентска база на Ayco и в крайна сметка ще даде на банката възможността да предоставя пълен набор от услуги в целия спектър на управление на богатството.

Като част от сделката, Джо Дюран, основател и главен изпълнителен директор на United Capital, ще се присъедини към Goldman Sachs.

Банката ще приветства и екипа от служители на United Capital, включително неговите съветници в офисите си в САЩ.

Очаква се сделката да приключи през третото тримесечие на 2019 г. при спазване на обичайните регулаторни одобрения.

Continue Reading

Банки

КЗК одобри сделката между Пиреос банк и Пощенска банка

Published

on

deal
Дадена е зелена светлин за сливането на Пощенска банка с Банка Пиреос България. Това става ясно от решение на Комисията за защита на конкуренцията (КЗК), цитирано от Капитал.
Според съобщение на регулатора концентрацията няма да доведе до установяване или засилване на господстващо положение, което значително би попречило на ефективната конкуренция на съответния пазар.
От анализа на засегнатите пазари става ясно, че общите дялове на концентриращите се предприятия на всеки от релевантните подпазари възлизат на под 10%, което не предполага наличие на господстващо положение след осъществяване на сделката“, се казва в документа.
С тази концентрация “Банка Пиреос” цели да се утвърди като „местната” банка, със значително присъствие във всички страни от региона, главно България и Румъния, където перспективите са положителни с оглед постъпателното развитие на двете икономики и присъединяването на страните към ЕС през 2007 г.
Реализирането на тази цел ще доведе до по-добро задоволяване на интересите на клиентите чрез разширяване гамата на предлаганите продукти и подобряване качеството им.

КЗК установи, че настоящата концентрация не само няма да доведе до създаване или засилване на господстващо положение на съответния пазар и няма да попречи значително на конкуренцията на него, но и ще има непосредствена изгода за крайните потребители на банкови услуги, с пускането на пазара на нови банкови продукти, предназначени специално за българския пазар.

Сделката за 75 млн. евро бе договорена още през ноември миналата година, но изчакваше регулаторни одобрения.

Сливането на двете институции ще доведе до създаване на четвъртата по големина на активите банка у нас.

Continue Reading

Банки

ЕИБ дава 70 млн. евро за цифровизацията на испанската CaixaBank

Published

on

Зам.-председателят на ЕИБ Ема Наваро и изпълнителният директор на CaixaBank Гонсало Гортазар по време на подписването. Снимка: ЕИБ.

Отделно двете институции се споразумяха и да предоставят 600 млн. евро за нови проекти на испанските МСП.

Заместник-председателят на Европейската инвестиционна банка (ЕИБ) Ема Наваро и изпълнителният директор на CaixaBank Гонсало Гортазар подписаха във вторник споразумение в Барселона.

С него испанската банка получава 70 млн. евро за цифровизация на ИТ инфраструктурата си.

Тя ще съсредоточи върху подобряване на сигурността на услугите ѝ с най-съвременни технологии като лицево разпознаване и блокчейн.

CaixaBank в момента е третата най-голяма испанска финансова институция, с мрежа от над 5800 клона, над 31 900 служители и над 13 млн. клиенти. Централата ѝ е във Валенсия.

Сред мерките, които испанската банка трябва да предприеме са въвеждането и подобряването на системите за плащане чрез мобилни телефони, както и изследването и разработването на нови технологии за криптиране на операциите с кредитни карти.

На церемонията, вицепрезидентът на ЕИБ Ема Наваро заяви: „Цифровата ера, в която живеем, принуждава европейските банки да въвеждат иновации по отношение, както на техните продукти, така и на процесите за управление на информацията. Това е важна стъпка за поддържане на конкурентоспособността. Това споразумение ще даде възможност на ЕИБ да помогне на CaixaBank да ускори цифровизацията и да подобри услугите си за клиентите, като по този начин ще допринесе за развитието на модерна финансова система в Испания.

Главният изпълнителен директор на CaixaBank, Гонсало Гортазар приветства споразумението, като посочи: „Това ще даде възможност на CaixaBank да посвети ресурси на технологичната и цифрова трансформация в полза на нашите клиенти и испанския финансов сектор“.

ЕИБ предоставя този заем като част от своята програма за модернизиране на платформите за цифрово банкиране. В рамките на тази инициатива се предоставят до 300 млн. евро за преки заеми на испанските банки, които инвестират в иновации с цел повишаване на тяхната конкурентоспособност и допринасяне за създаването на единен пазар за финансови услуги в ЕС.

В допълнение към това споразумение, ЕИБ и Европейският инвестиционен фонд (ЕИФ, част от групата на ЕИБ) предоставиха на CaixaBank гаранция от 100 млн. евро за съществуващ кредитен портфейл, който ще даде възможност на испанската банка да мобилизира до 600 млн. евро допълнително финансиране за испанските МСП.

Това е първата гаранция за мецанин транш от операция по секюритизация на заеми за МСП, в която ЕИБ, ЕИФ и CaixaBank участват заедно в Испания.

Споразумението стана възможно благодарение на подкрепата на Европейския фонд за стратегически инвестиции (ЕФСИ).

Той основният стълб на инвестиционния план за Европа, известен като „плана Юнкер“.

Continue Reading

Банки

Райфайзенбанк представи първата банкова карта „Игра на тронове“

Published

on

Мариела Атанасова, директор „Индивидуално банкиране“, Райфайзенбанк и Димитър Нойков, мениджър на HBO България. Снимка: Райфайзенбанк.

Първата банкова карта „Игра на тронове“ в семейството на HBO Европа вече се предлага в офисите на Райфайзенбанк, а най-нетърпеливите фенове на хитовия сериал, които направиха предварителна заявка, вече я държат в ръцете си.

Първите данни от продажбите сочат, че заявките за дебитни карти на Райфайзенбанк са се увеличили с 20% на седмична база, в сравнение с периода, в който не се предлагаше карта „Игра на тронове“.

От друга страна, апликациите за продукта сметка “За всеки ден”, към който се предлага картата, са се увеличили със 126%. Над 50% от заявките са на клиенти от София, следвана от Варна, Русе, Плевен и Панагюрище, като жените имат лек превес спрямо мъжете – 53% спрямо 47%. 10% от клиентите заявяват и допълнителна карта за семейството или приятели.

Въпреки, че сериалът е към своя край, частица от света на „Игра на тронове“ ще остане у феновете, като с нея 24/7 ще могат да плащат, да теглят, да пазаруват и да гледат любимите си филми и сериали по HBO GO“, каза Мариела Атанасова, директор „Индивидуално банкиране“ в Райфайзенбанк.

Съвместната кампания започна със специално разработена онлайн игра, в която Райфайзенбанк търси най-големите фенове на сериала. Тя е била използвана от близо 20 000 потребители, които са изиграли 240 000 игри. Повече от 2000 души са отговорили правилно на всички въпроси и участват в томболата за артефакти от играта. Резултатите от нея са качени на сайта на играта.

Феноменът, в който „Игра на тронове“ се превърна за тези 9 години, не подминава и България. У нас по последни данни от този месец, сериалът е най-гледаното съдържание в онлайн стрийминг платформата ни HBO GO. Сумарно сезоните му до момента достигат дял по гледаемост от 60% от цялото ни съдържание, като имаме предвид, че в платформата има над 6000 часа под формата на филми и сериали.

Най-гледани от българите са сезони 8, 7 и първият сезон, като последното се дължи на това, че много хора са започнали да гледат сериала за първи път едва тази година, когато излезе неговият финален сезон.

Това ни показва още веднъж магията му и качеството, което са вложили в работата си всички в HBO и вярвам, че той ще продължи да живее и да привлича нови фенове, въпреки точката, която ще поставим в тази линия от историята на Вестерос в понеделник. Банковата карта с дизайн „Игра на тронове“ също е част от това приключение“, каза Димитър Нойков, мениджър на HBO за България.

Последният осми сезон на „Игра на тронове“, чието излъчване в България започна на 15 април в HBO GO и по HBO, ще завърши на 20 май с финалния за цалата сага 6-и епизод.

Continue Reading

Най-четени